Minha Jornada na Monte Bravo com o Modelo Fee-Based
Como assessor de investimentos na Monte Bravo, atuo diariamente com um compromisso inabalável com os objetivos financeiros dos meus clientes. E a base para essa relação de confiança e transparência é o modelo de remuneração que adotei exclusivamente: o fee-based. Para mim, essa não é apenas uma escolha de negócio, mas uma filosofia que alinha de forma perfeita os interesses do cliente e do assessor.
O Que é o Modelo Fee-Based?
No cenário tradicional do mercado financeiro, a remuneração do assessor muitas vezes está atrelada às comissões geradas pela venda de produtos. Quanto mais produtos o cliente comprava, e mais “caros” eram esses produtos em termos de comissão, maior era a receita do assessor. Embora seja um modelo legal, ele pode, em alguns casos, criar um potencial conflito de interesse. A prioridade pode, inadvertidamente, desviar do melhor produto para o cliente para o produto que gera maior comissão.
O modelo fee-based, ou remuneração baseada em taxa, muda essa dinâmica radicalmente. Aqui, sou remunerado por uma taxa previamente acordada com o cliente, calculada geralmente como um percentual sobre o patrimônio que ele tem sob meu aconselhamento. Essa taxa é transparente, discutida abertamente e permite que meu foco seja unicamente na performance e na adequação das estratégias aos objetivos de vida do cliente.
Transparência e Alinhamento de Interesses: Os Pilares da Minha Atuação
Na Monte Bravo, a independência e a centralidade no cliente são valores fundamentais. O modelo fee-based reforça isso de maneira contundente. Minha remuneração cresce quando o patrimônio do cliente cresce. Isso significa que meu incentivo é o mesmo do meu cliente: buscar as melhores oportunidades, otimizar a rentabilidade líquida (considerando custos e impostos) e gerenciar os riscos de forma eficaz.
- Zero Conflito de Interesse: Não há incentivo para recomendar um produto em detrimento de outro por motivos de comissão. Minha análise é puramente focada no que é melhor para o portfólio e para as metas financeiras do cliente.
- Aconselhamento Holístico: Nesse modelo, posso me dedicar a um aconselhamento muito mais abrangente. Isso inclui planejamento sucessório, tributário, gestão de fluxo de caixa, alocação estratégica de ativos e até discussões sobre os objetivos de vida que a riqueza deve sustentar.
- Foco no Longo Prazo: Minha relação com o cliente se torna uma parceria de longo prazo. O sucesso do cliente é o meu sucesso. Isso constrói confiança e permite a construção de estratégias robustas que resistam às volatilidades do mercado e acompanhem as diferentes fases da vida do investidor.
A Monte Bravo e o Suporte ao Modelo Fee-Based
A minha escolha de atuar exclusivamente em fee-based é facilitada pela estrutura e pela cultura da Monte Bravo. Como uma das maiores assessorias de investimento do país, a Monte Bravo oferece:
- Plataforma Aberta: Acesso a uma vasta gama de produtos e soluções de investimento de diversas instituições, sem amarras. Isso me permite selecionar o que há de melhor no mercado, sem restrições.
- Pesquisa e Análise de Ponta: Contamos com um time de pesquisa e análise robusto, que me fornece insights e fundamentos para embasar minhas recomendações, sempre com independência.
- Tecnologia e Suporte: Ferramentas avançadas de gestão de portfólio, relatórios detalhados e um suporte operacional de excelência garantem que eu possa focar no que realmente importa: o relacionamento e o aconselhamento de alta qualidade para o cliente.
Uma Parceria para a Vida
Acredito firmemente que o modelo fee-based representa a evolução do aconselhamento financeiro no Brasil. É um modelo que coloca o cliente no centro, promove a transparência e constrói relacionamentos duradouros baseados na confiança mútua.Se você busca um assessor de investimentos que seja seu parceiro, com interesses 100% alinhados aos seus, e que foque exclusivamente em ajudá-lo a alcançar seus sonhos e objetivos financeiros, o modelo fee-based pode ser a resposta. Na Monte Bravo, estou pronto para construir essa parceria com você.
Por: Alex Silva
